Edelmetall Sparplan

Ratierlich in Sachwerte investieren!

Edelmetall Sparplan

Mit dem MAIESTAS Edelmetall Sparplan investieren Sie ratierlich in Sachwerte.

 

Edelmetall Sparplan: Anlagestrategie

Der Edelmetall Sparplan der MAIESTAS Vermögensmanagement AG investiert ratierlich in die 4 Positionen Gold, Silber, Platin und Palladium. Alle Edelmetalle werden als Exchange Traded Commodities, kurz „ETCs“ in EUR und in US-Dollar dargestellt. Ziel ist die werthaltige Geldanlage zur Absicherung vor Inflation und Finanzmarktrisiken.
Das Kapital wird ausschließlich in ETCs angelegt, die diese Edelmetalle physisch hinterlegt haben und bei denen auch rechtlich ein Auslieferungsanspruch besteht.
Das Depot hat einen vermögensverwaltenden Ansatz. Die Gewichtungen der jeweiligen Edelmetalle werden kontrolliert; ein regelmäßiges Rebalancing gewährleistet langfristig höhere Erträge.

Dieser Sparplan ist ausschließlich für Investoren unseres Edelmetall-Depots möglich!

 

Im Folgenden sehen Sie, welche Anlagestrategie wir mit unserem Edelmetall-Depot verfolgen:

  • Bessere Wertentwicklung als die Entwicklung des Goldpreises
  • Weniger Schwankung (= Volatilität) durch Streuung auf vier handelbare Edelmetalle: Gold, Silber, Platin und Palladium
  • Hohe Sicherheit, da alle Depot-Positionen zu 100% physisch hinterlegt sind. Zudem sind sie als Sachwerte vor Inflation geschützt

Unsere langfristig ausgerichtete Anlagestrategie ist die werthaltige Geldanlage zur Absicherung vor Inflation und Finanzmarktrisiken.

 

Edelmetall Sparplan: Fakten im Überblick

  • Flexibel: Jederzeitige Zuzahlung, Entnahme oder Auflösung des Depots möglich. Keine Laufzeitbindung!
  • Vorteil Streuung: Gleichgewichtete Anlage in die vier Edelmetalle Gold, Silber, Platin und Palladium
  • Renditevorsprung: Unser aktives Portfoliomanagement erreicht im Schnitt eine höhere Rendite im Vergleich zur Preisentwicklung bei Gold
  • Transparent: Unser Edelmetall-Sparplan bildet die Edelmetall-Preise nahezu eins zu eins ab, und zwar stets aktuell
  • Liquide: Wir halten sog. „Exchange Traded Commodities “ (kurz: ETCs) im Depot. Damit handeln wir die Edelmetalle wie Wertpapiere
  • Sicher: Alle Edelmetalle sind zu 100% physisch hinterlegt
  • Kein Haftungsrisiko
  • Kostengünstige Lieferung: Bei Auslieferung werden keine Stornierungsgebühren erhoben. Es fallen lediglich geringe Versand- & Versicherungskosten an
  • Auslieferungsanspruch: Sie genießen jederzeit einen Anspruch auf Auslieferung Ihrer Edelmetalle in physischer Form. Alternativ ist die Auszahlung eines Barbetrags vorgesehen
  • Steuerfreier Wertzuwachs: Nach einjähriger Haltedauer (für in Deutschland steuerpflichtige Privatpersonen) keine Abgeltungsteuer (bei Gold; vgl. BFH-Urteil)

 

Edelmetall Sparplan: Investment-Struktur

Die Erstinvestition im MAIESTAS-Edelmetall Sparplan wird wie folgt aufgeteilt:

 

Die Cash-Reserve und der Anteil in Gold werden in Euro gehalten. Die Anteile in Silber, Platin und Palladium werden in US-Dollar investiert. Den Cash-Anteil verwendet unser Portfoliomanager für den flexiblen Handel. Steigt eine Edelmetall-Position erheblich stärker als alle anderen, so wird dieser Gewinn realisiert und die Cash-Position aufgefüllt. Fällt die Cash-Position höher als 12% aus, kaufen wir gleichverteilt alle Edelmetall-Positionen aus dem Guthaben nach.

Der Anlagehorizont für das Edelmetall-Depot beträgt 5-10 Jahre.

 

Edelmetall Sparplan: Chancen und Risiken

Wie bei allen anderen Kapitalanlagen gibt es auch bei dem MAIESTAS Edelmetall Sparplan Chancen und Risiken im Investitionsprozess. Hier finden Sie eine Aufzählung der wichtigsten Parameter:

Chancen

  • Partizipation an der Preisentwicklung verschiedener Edelmetalle
  • Reduzierung des Risikos durch Aufteilung des Edelmetalldepots auf 4 Edelmetalle
  • Inflationsschutz
  • Kapitalerhalt/-sicherung in Finanzmarktkrisen
  • Kurzfristige Verfügbarkeit der Edelmetallbestände
  • Ausgliederung des kostspieligen Lagerungsrisikos

Risiken

  • Kursrückgänge bei den einzelnen Edelmetallen wirken sich negativ
    auf den Buchwert des Depots aus
  • Währungsschwankungen USD/EUR können zu einer Reduzierung des Depotwertes führen
  • Die Aufteilung zu gleichen Teilen kann zu höheren Schwankungen führen

© by MAIESTAS Vermögensmanagement AG / Sebastian Weißschnur

Zur Veranschaulichung unseres Edelmetall Sparplans dient uns die wohl volatilste Marktphase unmittelbar nach dem Zusammenbruch der US-Bank Lehman Brothers. Zwischen August bis November 2008 führte dieses Ereignis zu einem nachhaltigen Kurseinbruch.

Zeitgleich mit dieser Entwicklung nehmen wir beispielhaft an, dass ein Musteranleger  monatliche Investitionen in das Edelmetall Silber tätigt (Sparbetrag in Euro). Das Depot des Musteranlegers wird sich bereits nach wenigen Monaten im positiven Bereich befinden („Silberdepotwert in Euro“), obwohl sich der Silberpreis inder selben Zeit erst geringfügig erholt hat. Der Silberdepotwert liegt damit nach kurzer Zeit bereits oberhalb des Sparbetrags, der bisher eingezahlt wurde. Unser Musteranleger nutzt mit seinem Sparplan den sogenannten Durchschnittskosten-Effekt und senkt auf diese Weise sein Anlagerisiko. Er verteilt seine Investitionen auf 12 Zeitpunkte pro Jahr.

Edelmetall Sparplan: Wertentwicklung

Zwischen 2014 – Mitte 2019 haben Kunden unseres Edelmetall Sparplans einen klaren Renditevorteil im Vergleich zu einer Einzelinvestition in Gold (999,9 Unze) erzielt:

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Nachfolgende tabellarische Übersicht zeigt dazu nochmals die genauen Datenreihen:

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*Die Werte stellen die Abweichung der jährlichen Rendite zur Benchmark (100% Unze Gold 999,9) dar.

Konditionen

Kosten Einrichtung einmalig: 3%
Servicegebühr Depotmanager: 1,5%*
Transaktionskosten: 0,55%
Performance Fee: keine

*zzgl. gesetzlicher MwSt.

Disclaimer

Unseren Haftungsausschluss finden Sie hier.

PDF-Download zum Edelmetall-Sparplan:

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